近期，有诈骗团伙以“无门槛、高额度、快速放款”为诱饵，冒充正规金融机构贷款工作人员实施诈骗，部分受害者被诱导前往乌鲁木齐市见面后，进一步陷入“两卡”犯罪圈套，博州公安机关特此发布紧急提示。

诈骗套路拆解

1.精准诱骗，邀约见面：诈骗分子通过网络平台、陌生来电等渠道，瞄准有贷款需求的人群，自称“乌鲁木齐某金融机构客户经理”，以“面签提升通过率”“线下核验资质”为由，极力诱导受害者前往乌鲁木齐市指定地点见面。

2.降低戒备，铺垫陷阱：见面后，诈骗分子会出示伪造的工作证件、贷款合同，以“走流程”“刷流水证明还款能力”等名义获取受害者信任，甚至会支付少量“好处费”铺垫后续骗局。

3.返程操控，套取“两卡”：受害者返回居住地后，诈骗分子会以“贷款审批需补充账户流水”“系统绑定需本人银行卡辅助”等借口，要求受害者提供本人银行卡、电话卡，甚至索要密码、短信验证码，或直接诱导受害者出租、出借“两卡”。实际上，这些卡会被用于转移电信网络诈骗赃款等违法活动 。

法律后果与危害警示

1.法律严惩：出租、出借、出售银行卡、电话卡及微信、支付宝等第三方支付账户，若被用于违法犯罪，卡主可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪等，面临三年以下有期徒刑、拘役或罚金的刑事处罚。

2.信用惩戒：即使未构成刑事犯罪，也会被纳入金融信用黑名单，5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，不得新开账户，仅能保留1张电话卡，严重影响征信及日常生活。

3.财产风险：“两卡”交由他人控制后，不仅可能被掏空账户资金，还可能因涉及赃款流转被警方冻结，导致合法财产无法正常使用 。

防范应对措施

1.认准正规渠道：办理贷款务必通过银行网点、持牌金融机构官方APP等正规途径，正规贷款无需“刷流水”“面签走形式”，更不会要求提供银行卡密码或出借账户 。

2.严守“两卡”底线：任何情况下都不得出租、出借、出售本人银行卡、电话卡、支付账户，妥善保管身份证、密码、验证码等关键信息，坚决拒绝陌生人的“用卡求助”。

3.及时报警求助：若接到可疑贷款邀约、已前往异地见面或发现“两卡”被他人利用，立即拨打110或96110反诈专线报警，配合警方固定证据，避免承担法律责任。

守住“两卡”安全，就是守住自身权益。切勿因一时急需或蝇头小利，沦为诈骗分子的“工具人”！

审核人：欧双龙