近期，博州多名群众由于防骗意识不强，按照诈骗分子指引携带银行卡前往内地办理“贷款”，对方以“刷流水”、“提升资质”为名，让其帮助接收、转移涉诈资金，最后因涉嫌“帮信罪”被公安机关依法处理。

案例一：2023年12月22日，博乐市青达拉街道天山路社区居民袁某因需要贷款，通过微信添加昵称为“助贷-张经理”的好友，对方称可以为其办理贷款，让其前往石家庄办理。12月23日，袁某自行购票乘坐飞机到达石家庄后，对方以帮其提升额度需“刷流水”为由，让袁某使用名下银行卡接收、转移资金，后称其银行卡“流水”仍然不够，无法办理贷款。经公安机关查实，袁某名下银行卡内转入、转出涉诈资金14792元。

案例二：2024年1月6日，博乐市南城街道滨河社区居民叶某因需要资金周转购买皮卡车，通过抖音看到办理贷款的视频，主动添加工作人员“渤海银行平安普惠胡正俊”的微信，对方让其前往甘肃兰州办理“低息贷款”。1月8日，叶某自行购买机票抵达兰州，与“胡正俊”见面商谈贷款，对方以“刷流水、提升资质”为由，让叶某提供银行卡接收、转移资金。次日，叶某发现银行卡交易受限，再联系对方时发现已被拉黑。经公安机关查实，叶某名下银行卡转入、转出涉诈资金9360元。

案例三：2024年1月5日，博乐市南城街道南城社区居民贺某因需要资金周转，微信添加昵称为“听风吟”的好友，对方称可以为其办理贷款，但需要贺某前往河南漯河提供银行卡“刷流水”，以提升资质。1月23日，贺某因征信问题无法办理银行卡，遂联系好友其某办理1张银行卡。1月26日贺某、其某乘坐对方购买的火车票前往河南漯河，将银行卡提供给对方用于接收、转移资金，对方让二人在宾馆等消息，二人再次联系对方时发现微信已被拉黑。经公安机关查实，其某名下银行卡转入、转出涉诈资金10万元。

案例四：2024年3月7日，精河县精河镇东城社区居民田某，因资金需要联系其网友“小彭”了解贷款事项，对方称需要携带银行卡前往湖北武汉办理。3月8日，田某乘坐飞机到达武汉，“小彭”电话告知田某需要提供银行卡“刷流水”才能贷款，并安排一名约30岁男性到田某入住的酒店取走其银行卡，3月13日至14日田某名下银行卡转入41万元，转出40.36万元，卡内剩余0.64万元因被公安机关冻结未转出。

行政处罚:根据2022年12月1日起施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十八条：组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

惩戒措施：针对银行卡，有信用惩戒、限制业务、严管账户等措施，不仅在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请，5年内还会被暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务等；针对手机卡，在惩戒期内停止行为人的新入网业务，各基础运营商只保留1个手机号码。

警方提醒：网上“刷流水”办理贷款不可信，个人银行卡、电话卡如果落入诈骗分子手中，不仅无法贷款，还会被银行和运营商拉入黑名单，更会涉嫌“帮信罪”，触犯法律。广大群众要妥善保管个人银行卡、手机卡，如有遗失，应当第一时间挂失补办，并做到不出租、出借、出售，不参与陌生人的资金往来交易，谨防成为电信网络诈骗犯罪的“工具人”。

审核人：王亚坤